Финансовые мошенники активно используют сервисы Ozon Банка для незаконных операций. Это связано с особенностями работы платежной системы и спецификой онлайн-торговли.
Содержание
Основные причины привлекательности для мошенников
- Быстрое открытие виртуальных карт
- Относительно простые процедуры верификации
- Возможность мгновенных переводов
- Интеграция с маркетплейсом Ozon
Популярные схемы мошенничества
| Схема | Как работает |
| Фиктивные продажи | Создание поддельных магазинов на маркетплейсе |
| Обман при возвратах | Манипуляции с системой возврата платежей |
| Кража данных | Фишинг через поддельные страницы входа |
Технические уязвимости
- Автоматизированные процессы проверки транзакций
- Возможность быстрого вывода средств
- Сложность отслеживания цепочек переводов
- Использование поддельных документов
Как защититься от мошенников
- Не переводить деньги незнакомцам
- Проверять реквизиты получателя
- Использовать только официальное приложение
- Включать двухфакторную аутентификацию
Меры безопасности Ozon Банка
- Система автоматического мониторинга операций
- Ограничения на подозрительные переводы
- Блокировка сомнительных аккаунтов
- Сотрудничество с правоохранительными органами
